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报告:超半数个人投资者对未来持乐观态度,“自信的资深股民”投资金额更高
2023-08-17 07:37:17来源: 证券时报

记者获悉,8月15日,中央财经大学中国财富管理研究中心、亿学学堂联合发布了《2022中国个人投资者投资行为分析报告》(下称《报告》)。研究人员通过分析3140位个人投资者的调查问卷,同时对15位个人投资者进行深度访谈,形成《报告》。


(资料图)

《报告》指出,经历了2022年投资市场的激荡起伏后,超半数个人投资者对未来持乐观态度,但行动上更为谨慎。对于未来1-2年的投资策略,大多数个人投资者表示:会谨慎少量地追加资金、静候市场回暖。

《报告》认为,我国经济回升向好态势明显,但考虑到世界形势多变,全球经济不确定性继续增强,徐徐图之、稳中求进成为个人投资者的主要投资方针。

中央财经大学保险学院、中国精算研究院院长周桦表示,2022年个人投资整体发展韧性较强,我国个人投资者的风险管理意识稳中有升,理财工具配置中低风险类资产配置比例有所提高,保本避险特征明显。

从投资风格看,《报告》显示,稳健型投资者在2022年的投资市场中占据主导地位,仅有5%的投资者风格积极激进,偏向于在高风险中博取高收益。在选择具体的金融产品时,68%的个人投资者将“需要承担的风险”列为首要考量因素,其次才是产品的历史业绩、预期收益。

《报告》特别指出,2022年,大部分个人投资者放弃跟风操作,对明星基金经理、历史高收益基金的追捧热情明显回落,回归理性。

“他们更热衷于通过指标体系、市场资讯、专家解读等信息,进行综合分析和评估”,《报告》认为,在个人投资者中,理性、稳健、长期主义的投资意识正逐步形成。

《报告》显示,银行理财、股票、储蓄型商业保险成为2022年最受个人投资者欢迎的金融产品。其中,银行理财广受追捧,超55%的个人投资者配置了银行理财产品;股票和储蓄型商业保险的配置比例则为47%和44%。

从投资配置变化来看,2022年,不同风格的个人投资者均对银行理财产品进行了加仓;保守、谨慎型投资者更偏好加仓储蓄型商业保险、货币基金与大额存单,部分积极、激进型投资者对股票与公募基金逆市加仓。

《报告》还提供了五类个人投资者的行为画像,其中,年龄以18—30岁为主,流动资金少,投入金额也较少的“灵活多变的年轻人”,整体投资风格偏稳健,通常会根据市场行情及专家观点调整所投金融产品与方向。《报告》指出,这类人群2022年对货币基金、公募基金、债券、外汇和黄金等产品的投入更为突出,同时,这类人群也更能从多样的渠道获取市场资讯与理财知识,如购买理财产品的平台、视频平台、社区平台、各大KOL等。

而基础特征为30—45岁、本科以上学历、家庭年收入超30万的“理性稳健的中产”,为避免风险过大,在配置股票的同时,也会配置银行理财和大额存单等低风险金融产品。《报告》指出,这类人群在2022年的投资金额远高于整体,近7成投入超30万。

《报告》还总结了“自信的资深股民”的投资行为画像,这类人群投资年限较长(15年以上),有穿越牛、熊市的经历,相信自己对股市、行业赛道、发展趋势等的判断;心态相对不容易受行情波动的影响,比较坚信股价波动带来的赚钱效应。相较其他群体,“自信的资深股民”投资风格更偏向积极和激进型,《报告》指出,与其他群体相比,这一人群更偏好于投资股票,投资金额也比其他人群更高。

《报告》指出,当前个人投资者对通过搭建金融知识体系,以便在投资行为中能够心中有“术”、有章可循存在急切需求,这些要求金融素质教育未来朝着精细化方向发展,包括加强实操练习、分层教学、提升交互性等等。

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